投資信託の重要日付「約定日」「申込日」「受渡日」の違いを整理！

投資信託の重要日付「申込日」「約定日」「受渡日」を整理し、基準価額との関係や注意点を解説します。

投資を始める前に必要な「生活防衛資金」はいくら？世帯別の目安額を紹介

生活防衛資金は、予期せぬ事態に備えるための重要な資金です。必要な目安額は世帯構成などによって異なりますが、収入や資産次第では不要な方もいます。本記事では、生活防衛資金の基本や上手な貯め方、貯まった後の預け先などを詳しく解説します。

旧NISA口座で投資した残高を非課税保有期間終了までに売却・再投資するには

2023年末まで買付が可能だった旧NISAは、2024年1月に始まった新NISAとは異なり、非課税期間に制限があります。旧NISAで保有する資産は、非課税期間が終了すると課税口座へ移管されるため、それまでに売却するか、どのように運用するかを検討する必要があります。本記事では、旧NISAの非課税期間を有効に活用し、スムーズに資産形成を進める方法を解説します。

何から始める？株式投資の初心者がまず知っておきたい基本とポイント

初心者の方が株式投資を始めるにあたって行うことを解説します。入門的な基礎知識から、証券口座を開設する手順、個別銘柄の選び方、売買注文の方法までを幅広くまとめました。安定的かつ長期的な資産形成を目指す方は、ぜひ参考にしてみてください。

根強い人気の金投資は初心者にもおすすめ？ 基礎から注意点まで 分かりやすく解説

金は歴史と需要のある貴金属で、インフレ対策や分散投資に適しています。初心者の方でも少額から手軽に始められる方法がありますが、メリットとデメリットを理解し、自分のリスク許容度に合わせて慎重に検討することが重要です。

資産運用と取り崩しのシミュレーションで将来を見える化する！

将来の夢や目標を叶えるには、必要な資金を把握し、計画的に準備を進めることが大切です。試算には、便利な「係数」を活用するのがおすすめです。本記事では、代表的な6つの係数について詳しく解説します。

ライフプランシミュレーションはなぜ必要？シミュレーション方法も解説！

人生には、結婚や出産、住宅購入、子どもの進学や退職など、さまざまなライフイベントがあります。計画的に資産を形成するには、それぞれのイベントで必要となる金額を事前に想定しておくことが大切です。本記事では、計画的な資産形成に役立つ「ライフプランシミュレーション」について解説します。

債券投資の仕組みとは？メリット・デメリットや選び方のポイントを解説

債券投資を始める方向けに、債券投資の仕組みやメリット・デメリット、銘柄選定のポイントを詳しく解説します。債券は株式などと比較して低リスクの金融商品ですが、信用リスクや金利変動リスクなどがあります。注意すべき点をしっかり学ぶことで、大きな失敗を回避しましょう。

FOMCとは？ 知っておきたい世界経済への影響と投資戦略のポイント

FOMCは、米国の金融政策を決定する重要な会合です。その決定は世界の金融市場に影響を与えますが、仕組みや意義は投資初心者には分かりづらいかもしれません。本記事では、FOMCの概要や市場への影響、投資時の注意点を分かりやすく解説します。

インカムゲインとキャピタルゲインを正しく理解！初心者向けなのは？

投資から得られる収益には、インカムゲインとキャピタルゲインの2種類があります。それぞれにメリットとデメリットがあるため、投資目的に応じて使い分けることが重要です。本記事では、インカムゲインとキャピタルゲインの違いや特徴、税金の仕組みについて解説し、投資初心者にはどちらが適しているかを考察します。

投資信託の利益にかかる税金とは？確定申告は必要？非課税になる方法もある？

投資を効率的に行うためには、税金に関する基本的な知識が不可欠です。特に投資初心者にとっては、確定申告が必要かどうかの判断が難しい場合もあるでしょう。この記事では、投資信託の利益にかかる税金や確定申告の必要性、さらに非課税となるケースについて、実践的な情報を分かりやすく解説します。

初心者を狙う投資詐欺の手口とは？騙されないために意識すべきこと

投資の世界では、特に投資初心者を狙った悪質な詐欺が横行しています。本記事では、SNS型投資詐欺をはじめとする代表的な投資詐欺の手口を解説します。詐欺に巻き込まれないためには、投資家自身が冷静に判断する力を身につけることが何より重要です。

投資初心者にありがちな失敗とは？大負けしないための秘訣をアドバイス！

投資初心者の方がよくやってしまう失敗パターンと、長期・積立・分散投資の大切さについて解説します。投資の知識を深めるには、信頼できる情報源から幅広い情報を収集することが重要です。

資産を取り崩しながら運用するデキュムレーションとは？NISAで買える関連投資信託も紹介！

資産運用には、資産を蓄える「アキュムレーション（資産蓄積）」の期間と、蓄えた資産を活用する「デキュムレーション（資産取り崩し）」の期間があります。本記事では、アキュムレーションとデキュムレーションの概要に加え、資産形成期から資産活用期へ移行するタイミングの試算方法について解説します。

【初心者向け】重要！経済イベント・経済指標の種類と見方

経済指標とは、国や地域の経済状況をさまざまな視点から数値で示したものです。これは各国の金融政策、株式市場、為替相場などに大きな影響を与えます。本記事では、日本、アメリカ、その他の地域の主要な経済指標について、その特徴や理解するための重要なポイントを分かりやすく解説します。

ETF（上場投資信託）とは？初心者にもおすすめできる理由をわかりやすく解説

ETFは株式市場に上場している投資信託であり、低コストで手軽に取引できる金融商品です。分散投資が容易で、投資初心者にも適しています。この記事では、国内外のETFについて解説し、適切な銘柄の選び方やETFの購入方法についても紹介します。

ロボアドバイザーを資産運用に活用！”ロボアドやめとけ”と言われてしまう理由と、メリット・デメリットを解説します！

ロボアドバイザーは、AIを活用して資産運用を自動で行うサービスです。どなたでも手軽に始められる一方で、初心者にはあまり向いていないという意見が、ネットやブログに散見されています。本記事では、ロボアドバイザーの基本情報やメリット・デメリットを分かりやすく解説し、効果的な利用方法を紹介します。

ポートフォリオはどうやって作るの？タイプ別で考えるおすすめの組み方

投資で失敗しないためには、最適なポートフォリオを作る必要があります。株式、債券、預貯金などの金融商品の特徴を理解し、自分の投資目的やリスク許容度も把握したうえで構築しましょう。投資初心者でもできるポートフォリオの作り方を具体的な事例を含めて解説します。

NISAの「つみたて投資枠 or 成長投資枠」、メインにするのはどっち？

NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」がありますが、どちらをメインに活用すればよいのか迷うこともあるのではないでしょうか。そこで本記事では、それぞれの特徴やメリット・デメリット、効果的な活用方法などを分かりやすく解説します。

REIT（リート/不動産投資信託）とは？仕組みやメリット・デメリット、関連商品について分かりやすく解説

REIT（リート）は、不動産を直接所有することなく、手軽に投資ができる金融商品です。本記事では、初心者の方向けにREITの仕組みや種類、メリット・デメリットを解説しています。具体的な購入方法も紹介していますので、ぜひ参考にしてください。

インフレに強い資産とは？インフレに備える方法を解説

インフレが進むとモノの価値が上がり、お金の価値が下がるため、資産の目減りが心配になるのではないでしょうか。本記事では、株式、不動産、金などのインフレに強い資産や、効果的なインフレ対策の方法を分かりやすく解説します。

投資初心者のための新NISA入門ガイド！始め方や上手な活用法を徹底解説

これから新NISAを始めようと考えている投資初心者の方に向けて、新NISAの基本情報からメリット・デメリット、口座開設の方法までを分かりやすくまとめました。安心して活用できる投資のポイントもわかりやすく紹介しています。

投資・資産運用セミナーって役立つの？初心者が参加するときの選び方

投資・資産運用セミナーは初心者でも参加しやすく、無料・有料のものがあり、専門家から最新の情報や運用ノウハウを学べます。本記事では、セミナーの特徴や選び方、信頼できるセミナーを見極めるポイントを解説します。

ドルコスト平均法のやり方・始め方！実はデメリットもあり？

ドルコスト平均法は、初心者から上級者まで幅広く活用できる投資手法です。本記事では、そのメリット・デメリットや実践のコツを分かりやすく解説します。また、投資対象の選び方や自動積立サービスの利用など、効果的な運用のポイントにも触れます。大切なのは、この手法に依存しすぎず、着実に続けることで長期的な資産形成を目指すことです。

インデックス投資とは？おすすめされる理由や選び方のポイントを解説

インデックス投資が投資初心者の方におすすめな理由を詳細に解説します。インデックス投資の基本やメリット・デメリット、具体的な商品選びについても解説しているので、これからインデックス投資を始める際の参考にしてください。

長期・積立・分散投資は本当に最強？リスクも把握して着実な資産運用を

資産運用のリスクは、長期・積立・分散投資の組み合わせで、ある程度コントロール可能です。長期投資で複利効果を享受し、積立投資で高値掴みを避け、分散投資でリスクの低減と安定リターンが期待できます。ただし、自分のリスク許容度を正確に把握することが重要です。

投資における「リスク」と「リターン」の正しい理解と付き合い方

投資では、リスクとリターンの特徴を正しく理解することが非常に重要です。リスクをとりすぎると大きな損失を招く可能性があり、リターンを過大評価すれば資産計画が崩れる原因となります。本記事では、リスクとリターンの基本的な性質やリスクの種類、さらにリスクと上手に向き合う方法について解説します。

投資信託選びで見るべき重要指標と評価！脱初心者へステップアップ

投資信託は、投資初心者でも手軽に始められる金融商品です。ただし、自分に合った商品を選ぶためには、「期待する利益が得られるか」や「リスク許容度に見合っているか」といった視点が重要です。この記事では、投資信託を選ぶ際に役立つ指標や評価方法を分かりやすく解説します。

投資口座を狙うフィッシング詐欺の手口とは？ 今すぐ行う重要な対策

資産形成や投資が世間一般に浸透する一方、投資口座からお金を盗むフィッシング詐欺などの犯罪が急増しています。本記事では、巧妙化するサイバー犯罪の手口や今すぐできる盗難対策、フィッシング詐欺に遭ってしまったときに取るべき行動などを解説します。

なぜ投資が必要？これから資産運用を始める方々に決めてほしい目的とゴール

資産運用の必要性が注目されていますが、なんとなく始めると大切な資産を失うかもしれません。成功のカギとなるのは、「目的」と「ゴール」設定です。「なぜ投資をするのか」「投資で何を成し遂げたいのか」を明確にしたうえで、最適な投資戦略を立てましょう。

不動産STOとは？少額から始める新しい不動産投資の基礎知識

不動産STOとは、ブロックチェーン技術を使って不動産の所有権を証券化し、デジタルトークンとして発行・取引できる新しい投資方法です。本記事では、従来の不動産投資との違いや、不動産STOの特徴、メリット・デメリットについて分かりやすく解説します。

保険で資産運用はあり？活用できる保険やメリット・デメリットを整理

保険には保障と資産運用の両方の特徴があり、初心者の方でも取り組みやすい投資の一つです。ただし、商品によってはリスクが高かったり、仕組みが複雑だったりする場合もあります。資産運用として保険を利用する際は、メリットやデメリット、注意点を十分に理解し、慎重に検討することが大切です。

iDeCo（個人型確定拠出年金）とは？メリットや始め方を分かりやすく解説

iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）は、老後の資金を準備するための私的年金制度の1つです。iDeCoは、税制上のメリットが大きく、投資初心者の方でも手軽に始めやすい点が特徴です。本記事では、iDeCoの仕組みやメリット・デメリット、具体的な始め方について詳しく解説しします。

資産運用シミュレーションツールとは？活用方法も紹介！

資産運用を行う際には、目標金額を達成するために必要な投資金額や期間、想定されるリスクを事前に把握することが大切です。資産運用シミュレーションツールでは、これらの資産運用を行う際に判断材料となる数値を算出することができます。

初心者向け投資勉強法：おすすめの学び方と注意点とは？

投資を学ぶには、さまざまな学び方があります。本記事では、投資を始めたい初心者の方に向けて、知識と経験を効果的に身につけるための具体的な学習方法を解説します。信頼性の高い情報を活用し、少額からでも投資を実践することで、より自分に見合った学習方法を見つけていきましょう。

投資信託とは？初心者向けの基礎知識とおすすめの選び方・注意点を解説

投資信託は初心者の方でも始めやすい金融商品ですが、リスクもあるため正しい知識が欠かせません。賢明な判断をするために、少額から「長期・積立・分散投資」を意識し、信頼できる情報源から情報を収集しましょう。また、自分の投資目的やリスク許容度を明確にし、無理のない計画的な投資を心がけることが大切です。

不動産投資の種類はさまざまで新しい方法も登場！失敗しないために初心者におすすめなのは？

不動産投資にはさまざまな種類があり、初心者にとっては複雑で分かりにくいと感じることもあるでしょう。本記事では、不動産投資に興味を持つ方のために、主な投資手法とその特徴を分かりやすく解説します。また、初心者の方におすすめの手法についても具体的に紹介します。